Waarom fiscale scan onderneming laten doen slim is als je naar financiering of verkoop toewerkt? Wanneer je nadenkt over bedrijfsfinanciering of het verkopen van je onderneming, wil je niet dat onverwachte fiscale verrassingen roet in het eten gooien. Slimme ondernemers laten daarom tijdig een fiscale scan uitvoeren. Hiermee krijg je scherp inzicht in fiscale risico’s, latente belastingverplichtingen en kansen die je positie bij onderhandelingen direct versterken.
Stel je voor: je wilt groeien of verkopen, maar ontdekt pas laat verborgen valkuilen rond vennootschapsbelasting, boekwaarde van activa of belastinglatenties. Zo’n fiscale scan geeft je controle en helpt je om fiscaal nadelige situaties te vermijden. Dat verhoogt de waarde van je onderneming en maakt je aantrekkelijker voor investeerders.
Met een heldere fiscale rapportage ben je perfect voorbereid op gesprekken met banken, private investeerders of potentiële kopers. Je weet precies waar je staat en zet jezelf neer als een serieuze, goed georganiseerde ondernemer. Wil je groeikansen benutten of je bedrijf goed verkopen? Dan is zo’n fiscale scan eigenlijk onmisbaar.
Belang van een fiscale scan als voorbereiding op financiering en verkoop
Wanneer je een onderneming hebt en de stap overweegt naar financiering of verkoop, kom je voor veel vragen te staan. Je wilt weten waar je staat, zekerheid bieden aan investeerders of kopers en natuurlijk maximaal financieel voordeel behalen. Een fiscale scan van je onderneming is dan geen luxe, maar een strategische zet. Bij Citadel Fiscaal zien we dat bedrijven met een actuele, diepgaande fiscale analyse aanzienlijk sterker het gesprek aangaan met banken zoals ING Bank, Rabobank of ABN AMRO bij financieringsaanvragen en aanzienlijke pluspunten scoren tijdens overnameonderhandelingen.
Definitie en functie van een fiscale scan voor ondernemingen
Een fiscale scan is een integrale analyse op maat, gericht op de fiscale positie van jouw onderneming. Hierbij wordt gekeken naar:
- Juridische structuur: Het beoordelen van de rechtsvorm en fiscale gevolgen, bijvoorbeeld eenmanszaak, bv, nv of vof overeenkomstig de Wet inkomstenbelasting 2001 en Wet vennootschapsbelasting 1969.
- Fiscale risico’s en kansen: Signaleren van onbenutte aftrekposten, risico’s rondom de Wet op de omzetbelasting 1968 en te optimaliseren punten bij inkomstenbelasting en vennootschapsbelasting.
- Bedrijfswaardering: Fiscale aspecten die direct invloed hebben op de waarde die investeerders of kopers aan je bedrijf toekennen.
- Financiële gezondheid en fiscaliteit: Balanspositie, liquiditeit, fiscale voorzieningen en advies over toekomstige fiscale lasten.
De stappen van een professionele fiscale scan
Samen met Citadel Fiscaal doorloop je een gestructureerd proces dat bestaat uit:
- Intake en doelstelling bepalen: We bespreken jouw plannen rondom financiering of verkoop en stemmen het doel van de scan af op jouw wensen.
- Documentatie en data verzamelen: We analyseren alle fiscale en financiële documentatie, waaronder jaarrekeningen, fiscale aangiften en commerciële contracten.
- Risico- en optimalisatiescan: Diepgaande analyse van fiscale risico’s en identificeren van fiscale besparingsmogelijkheden of herstelpunten.
- Adviesrapport en presentatie: Je ontvangt een helder rapport met concrete acties voor optimalisatie richting je financier of potentiële koper.
- Implementatiebegeleiding: Waar nodig bieden wij actieve ondersteuning bij het doorvoeren van aanbevelingen, begeleiden we gesprekken met financiers of kandidaten voor bedrijfsovername.
Waarom is een fiscale voorbereiding slim voor jouw succes?
De praktijk leert ons dat ondernemers met een tijdige fiscale scan hun kansen aanzienlijk vergroten, zowel bij kredietverstrekkers als in verkooptrajecten. Door vooraf valkuilen of achterstallige issues uit te sluiten, presenteer je jezelf altijd als betrouwbare partner. Drie sterke redenen waarom je juist nu moet schakelen:
- Transparantie en vertrouwen: Door je fiscale positie volstrekt helder te presenteren, vergroot je het vertrouwen van banken, kredietverstrekkers en potentiële kopers.
- Waardeoptimalisatie: Onbenutte fiscale voordelen en aftrekposten verhogen direct het resultaat, waardoor de waarde van de onderneming stijgt in een bedrijfswaarderingsproces (DCF-methode of vergelijkbare marktwaardes).
- Beperk fiscale risico’s: Door onjuistheden of onvolledigheden op te sporen, verklein je de kans op discussies met de Belastingdienst en onaangename verrassingen bij due diligence.
- Sterker in onderhandeling: Met up-to-date fiscale analyses sta je steviger in je schoenen tijdens onderhandelingen. Eventuele potentiële kopers of investeerders (denk aan private equity volgens NVP of MKB-financierders) ervaren minder onzekerheid.
Fiscale scan voor specifieke situaties
Afhankelijk van jouw groeipad, ondernemingsvorm of locatie kan een fiscale scan verschillende accenten leggen. Of je nu als startup een groeifinanciering nodig hebt, als familiebedrijf wilt verkopen, of als scale-up zoekt naar durfkapitaal – elke situatie vraagt een andere aanpak.
- Financieringstraject: Banken stellen strenge eisen aan solvabiliteit, fiscaliteit en continuïteit. Een fiscale scan zorgt voor een sluitend financieel verhaal, nodig voor onderbouwing bij banken of alternatieve financiers.
- Verkoop en overname: Bij bedrijfsverkoop spelen fiscale claims en verrekenbare verliezen vaak een grote rol in de onderhandelingen. Wij signaleren alle relevante faciliteiten, zoals de bedrijfsopvolgingsregeling bij overname.
Fiscale scan in de praktijk: kansen en uitdagingen
De behoefte aan een diepgaande fiscale beoordeling groeit door strengere regelgeving rondom de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), toenemende fiscale transparantie (denk aan DAC6 meldplicht) en scherpere controles door de Belastingdienst. Daarnaast willen investeerders risicofactoren minimaliseren en snel inzicht in fiscale uitgestelde verplichtingen. Kleine bedrijven in Zuid-Holland of met landelijke ambities hebben baat bij onze local en regionale expertise als het gaat om specifieke stedelijke lasten, bijvoorbeeld in Rotterdam of Delft.
Regelmatig zien wij bij Citadel Fiscaal dat ondernemers kansen laten liggen. Je herkent dit zelf als:
- Verouderde fiscale structuren: Bestaande rechtsvorm is fiscaal niet meer optimaal, denk aan gemiste overgang naar bv-structuur of vergeten fiscale faciliteiten.
- Fiscaal complexe activa: Bijvoorbeeld vastgoed of intellectueel eigendom met implicaties voor overdrachtsbelasting of vennootschapsbelasting.
- Achterstallige aangiften: Dit kan tijdens due diligence tot forse discussies of korting op de verkoopprijs leiden.
- Gebrekkige rapportage: Investeerders haken af door onduidelijkheid in fiscale reserves of onverklaarde mutaties.
Meer weten over relevante administratieve ondersteuning?
Als je richting financiering of verkoop toewerkt, spelen ook de bedrijfsadministratie en verslaggeving een grote rol in de fiscale due diligence. Ontdek alles over het belang van professionele bedrijfsadministratie en verslaggeving in combinatie met onze fiscale scan.
Wil je dat jouw onderneming nu al klaar is voor een financieringstraject, verkoop of onderhandelingen met investeerders? We helpen jou graag verder met een gedegen fiscale scan. Plan direct een gratis online gesprek met onze specialisten over een fiscale scan voor jouw bedrijf en ontdek waar jouw kansen liggen – voor je het nodig hebt.
Citadel Fiscaal combineert actuele kennis van wetgeving zoals de Wet IB 2001 en Wet VPB 1969 met ervaring en een sterke regionale aanwezigheid. Onze expertise garandeert concrete waarde, wat de situatie van je bedrijf ook is. Bespreek eens vrijblijvend waar jouw fiscale optimalisaties liggen of bekijk hoe wij ondernemers begeleiden met fiscale aangiften, advies en administratieve ondersteuning richting een succesvolle bedrijfsoverdracht.
En ben je gevestigd in Zuid-Holland en zoek je ondersteuning op locatie? Onze boekhouder Rotterdam is lokaal bereikbaar en kent alle regionale fiscale bijzonderheden. Zo zet jij altijd de juiste stappen richting financiering of verkoop.
Meest gestelde vragen
1. Waarom is het slim om een fiscale scan van je onderneming te laten doen voordat je financiering aanvraagt of je bedrijf verkoopt?
Een fiscale scan brengt de verborgen risico’s en kansen van je onderneming feilloos in kaart. Als je naar financiering toewerkt, willen banken en investeerders absolute duidelijkheid over jouw fiscale positie. Via zo’n scan laat je zien dat er geen fiscale valkuilen zijn, bijvoorbeeld rond btw, winstreserves of eerdere belastingposities. Dat zorgt voor vertrouwen bij de kredietverstrekker, voorkomt vervelende verrassingen en vergroot je kans op een succesvolle aanvraag.
Werk je juist toe naar de verkoop van je bedrijf? Dan wil een koper exact weten waar hij aan toe is. Fiscale risico’s kunnen een deal laten klappen of de prijs drukken. Met een grondige fiscale scan presenteer je jouw zaak op orde en professioneler. Dit kan resulteren in een hogere verkoopprijs en een soepelere overdracht, want zo maak je jouw onderneming direct aantrekkelijker voor potentiële kopers.
2. Welke fiscale risico’s kunnen aan het licht komen bij zo’n scan en waarom zijn die zo belangrijk voor verkoop of financiering?
Een fiscale scan onthult vaak onvolkomenheden in de aangiften, onbenutte fiscale regelingen of juist mogelijke claims van de Belastingdienst. Denk aan foutieve afschrijvingen, onjuiste toepassing van fiscale faciliteiten zoals de investeringsaftrek, of het verkeerd verwerken van zakelijke versus privé-uitgaven. Tijdens due diligence procedures bij een verkoop komen deze punten vaak boven water en kunnen ze alsnog leiden tot afwaarderingen of zelfs afstel van de deal.
Op het gebied van financiering bekijken banken nauwkeurig de financiële stabiliteit van je bedrijf. Fiscale issues kunnen duiden op slecht management en vormen een direct risico voor de geldverstrekker. Door een fiscale scan weet je vooraf precies waar je staat en kom je niet voor onaangename verrassingen te staan tijdens kritische onderhandelingen.
3. Hoe onderscheidt een professionele fiscale scan van Citadel Fiscaal zich in het proces richting businessfinanciering of bedrijfsverkoop?
Citadel Fiscaal combineert diepgaande kennis van het Nederlandse belastingstelsel met een scherpe focus op ondernemerschap. Tijdens onze fiscale scan analyseren wij niet alleen je cijfers maar kijken we ook naar toekomstgericht fiscaal beleid, relevante belastingwetten en de specifieke eisen van banken of kopers. We signaleren risico’s, maar vooral kansen: denk aan fiscale optimalisaties die direct effect hebben op je winstmarge of je verkoopwaarde. Onze expertise zorgt dat je goed beslagen ten ijs komt tijdens alle gesprekken rond financiering of verkoop.
Met ondersteuning van Citadel Fiscaal krijg je een helder, begrijpelijk rapport en concrete aanbevelingen. Wij kijken daarbij naar lokale en branchegebonden zaken, zodat je inspeelt op de actuele eisen van de markt. Zo ben je aantoonbaar voorbereid, laat je een professionele indruk achter en maximaliseer je de waarde van je onderneming op het juiste moment.
