Bij Citadel Fiscaal ontdek je hoe een administratiekantoor liquiditeitsprognose jou grip geeft op je cashflow. Je ziet precies wanneer betalingen binnenkomen en welke uitgaven eraan komen, zodat jij nooit meer voor verrassingen staat. Denk aan een realistisch inzicht in je liquiditeitsbegroting, handige overzichten en heldere adviezen gericht op groei.
Wij combineren financiële planning, debiteurenbeheer en cashflow analyses tot een plan waar jij direct mee aan de slag kunt. Altijd op zoek naar slimme optimalisaties om je bedrijf sterker te maken, zodat jij voorbereid bent op elk financieel scenario.
Lees gerust onze reviews over onze liquiditeitsprognose service en ontdek hoe onze expertise in cashflow management ook jou kan helpen!
Wat is een liquiditeitsprognose en waarom is het belangrijk?
Een liquiditeitsprognose is een vooruitblik op de toekomstige geldstromen binnen je onderneming. Met zo’n financiële prognose krijg je inzicht in wanneer er tekorten of overschotten ontstaan in je kaspositie. Citadel Fiscaal ondersteunt bedrijven met het opstellen en analyseren van deze liquiditeitsprognoses, zodat je nooit voor verrassingen komt te staan. Continu grip houden op je liquiditeit voorkomt betalingsproblemen en helpt bij het maken van slimme strategische keuzes binnen je bedrijfsvoering.
- Beter anticiperen op seizoenschommelingen: Je weet vooraf wanneer pieken en dalen in uitgaven of inkomsten plaatsvinden, bijvoorbeeld bij vakantiegeld uitbetalingen of belastingdeadlines.
- Tijdig inspelen op investeringsmogelijkheden: Met een up-to-date liquiditeitsprognose wordt investeren in groei, zoals het aanschaffen van machines, eenvoudiger en verantwoord.
- Waarborgen van belastingafdracht: Door vooruit te kijken, voorkom je dat btw of loonheffing onverwacht hoge druk veroorzaakt op je bankrekening.
- Strakke controle op debiteuren en crediteuren: Je kan strikt debiteurenbeheer toepassen en sneller schakelen bij uitstaande facturen, om zo gaten in de kas te voorkomen.
Hoe werkt de liquiditeitsprognose praktisch binnen jouw bedrijf?
Bij Citadel Fiscaal combineren we je real-time geboekte administratie uit pakketten als Exact Online, Snelstart of Radar360 met slimme financiële modellen. We stellen nauwkeurige voorspellingen op over je kaspositie op basis van historische data, geplande inkomsten en uitgaven. Hierbij houden we rekening met relevante wetgeving zoals het Burgerlijk Wetboek boekhoudplicht en fiscale regelgeving. Zo kunnen we samen bepalen of extra financiering wenselijk of noodzakelijk is, bijvoorbeeld via een kredietfaciliteit bij je bank.
- Automatische koppelingen met je boekhouding: Wij zorgen dat je administratie altijd is gekoppeld aan de nieuwste prognosedata.
- Meerdere scenario’s uitwerken: We simuleren verschillende situaties, zoals groei of onverwachte uitgaven, zodat je op alles voorbereid bent.
- Managementrapportage en liquiditeitsbudgetting: Wij maken periodieke rapportages zodat je helder ziet hoe je ervoor staat, en kunnen direct schakelen als je managementrapportage maandelijks wilt laten maken.
Proces: Van administratie tot betrouwbare cashflow forecast
Het proces van een liquiditeitsprognose bij ons administratiekantoor is praktisch opgezet voor snel, accuraat en bruikbaar resultaat. We nemen het complete traject voor je uit handen in een aantal duidelijke stappen:
- Start met een actuele administratie: Wij zorgen voor up-to-date boekingen, transacties en openstaande posten met tools als Fiscaal Online, Visionplanner of Wefact.
- Analyse van inkomende en uitgaande kasstromen: Samen kijken we naar (openstaande) facturen, automatische incasso’s en periodieke verplichtingen.
- Toepassen van forecasting methoden: Op basis van je data maken we toekomstgerichte modellen, inclusief scenarioanalyses op maat.
- Rekening houden met fiscale verplichtingen: Denk aan btw-, loonbelasting- of vennootschapsbelasting-afdrachten die in de kasprognose verwerkt worden.
- Periodieke bijstelling en rapportage: We passen je liquiditeitsprognose regelmatig aan, zodat die blijft aansluiten op de realiteit.
Jouw partner voor alle fiscale oplossingen
Ontvang een gratis bedrijfsscan zonder contract of verplichting. Bespaar direct op je boekhouding met een vaste boekhouder, maandelijks opzegbaar.
Soorten liquiditeitsprognoses en specifieke toepassingen
Omdat ieder bedrijf anders is, zijn er diverse typen liquiditeitsprognoses en toepassingen. Wij ondersteunen onder andere:
- Kortetermijnprognose: Voor dagelijks cashmanagement en het direct signaleren van tekorten of overschotten in de komende weken.
- Langetermijnprognose: Voor het plannen van investeringen op de langere termijn, of voor het aanvragen van financiering bij banken.
- Projectmatige prognose: Specifiek gericht op grote projecten of uitbreidingen, bijvoorbeeld bij vastgoedtransacties of R&D-trajecten.
- Sectorgerichte prognoses: Speciale modellen voor retail, zorg, horeca, bouw en dienstverlening, waar cashflow cycli zeer verschillend kunnen zijn.
Voorbeelden uit de dagelijkse praktijk
Citadel Fiscaal werkt dagelijks met uiteenlopende casussen en ondernemersvraagstukken rondom liquiditeitsprognoses. Denk bijvoorbeeld aan:
- Binnenhalen van overheidssteun: Wij begeleiden ondernemingen bij het verkrijgen van regelingen als NOW of BMKB, waar een actuele liquiditeitsprognose vaak een vereiste is.
- Vlotte onderhandelingen met financiers: Dankzij heldere prognoses kun je bij banken of investeerders sterker positioneren voor bedrijfsfinanciering.
- Tijdig signaleren van betalingsproblemen: Door structureel naar de kaspositie te kijken worden tekorten vaak maanden eerder ingezien en aangepakt.
- Grip op groei en uitbreiding: Hierdoor neem je onderbouwde besluiten over het aannemen van personeel, het uitbreiden van je assortiment of het openen van een extra vestiging.
Wil je naast liquiditeitsprognoses nog dieper inzicht krijgen in je financiële situatie en structuur, bekijk dan ook onze oplossing voor kwartaalrapportage uitbesteden voor inzicht.
Voordelen van liquiditeitsprognoses via Citadel Fiscaal
Met Citadel Fiscaal profiteer je van een ervaren team dat ondernemingen begeleidt door alle fasen van de liquiditeitsprognose, administratieve processen en praktische optimalisaties. Wij leveren heldere rapportages met de juiste aansluiting op managementbehoefte, tijdige signalering van knelpunten, en continu up-to-date inzicht in je kaspositie.
- Snelle implementatie: Binnen enkele dagen actueel inzicht dankzij digitale koppelingen en onze ervaren specialisten.
- Deskundige ondersteuning: Persoonlijke begeleiding bij het interpreteren van de prognose en het nemen van acties.
- Vast aanspreekpunt: Wij zorgen dat je altijd één vaste specialist hebt die je onderneming en branche kent.
- Scherpe vaste tarieven: Transparantie, geen verrassingen, en volledige focus op jouw liquiditeitsbehoefte.
Wil jij advies over liquiditeitsprognoses en direct inzicht in je kaspositie? Plan eenvoudig een gratis consult in met Citadel Fiscaal of bel of WhatsApp met 070 720 09 05 of mail naar info@citadelfiscaal.nl. Onze experts staan voor je klaar, inclusief bedrijfsscan en heldere begeleiding.
Meest gestelde vragen
Wat is een liquiditeitsprognose bij een administratiekantoor en waarom heb je het nodig?
Een liquiditeitsprognose is een doorrekening van je verwachte inkomsten en uitgaven over een bepaalde periode. Hiermee krijg je inzicht in je toekomstige kaspositie. Zo kun je tijdig bijsturen als er een tekort dreigt, en optimaal plannen wanneer je investeringen wilt doen. Veel ondernemers onderschatten het belang van een nauwkeurige liquiditeitsprognose, maar het voorkomt verrassingen met de belastingdienst, leveranciers of personeel.
Bij Citadel Fiscaal gebruiken wij geavanceerde tools als Visionplanner en Snelstart om jouw cijfers continu te monitoren. Op die manier leveren we realistische prognoses waarop je kunt vertrouwen. Wil je weten of je administratie ook optimaal ingericht is? Bekijk dan onze vrijblijvende administratie scan.
Hoe wordt een liquiditeitsprognose gemaakt door een administratiekantoor?
We starten altijd bij jouw actuele financiële administratie. Vervolgens analyseren we je vaste lasten, te verwachten omzet, periodieke kosten en zakelijke verplichtingen. Eventuele bijzonderheden zoals seizoensinvloeden of investeringen nemen we mee. Met behulp van software zoals Radar360 en Exact Online maken wij een overzichtelijke cashflowplanning per week, maand of kwartaal.
Dankzij ons team van ervaren specialisten nemen we ook rekening met inkomende betalingen, betalingsregelingen, aflossingen en btw-afdrachten. Zo weet je precies wanneer er ruimte is voor investeringen of wanneer je juist voorzichtig moet zijn. Wil jij weten hoe jouw liquiditeitspositie ervoor staat? Vraag eenvoudig jouw tussentijdse cijfers aan.
Welke problemen lost een liquiditeitsprognose van een administratiekantoor op?
Met een goede liquiditeitsprognose voorkom je betalingsproblemen, boetes en onnodige rente. Je kunt structureel vooruitkijken en betere beslissingen nemen over personeelsuitbreiding, het inkopen van voorraad of investeren in groei. Liquiditeitsproblemen zijn een van de grootste oorzaken van faillissement bij het mkb, maar met tijdig inzicht en correct handelen minimaliseer je dit risico aanzienlijk.
Wij van Citadel Fiscaal signaleren direct wanneer jij in financieel ‘onrustig vaarwater’ komt. Zo helpen we je om bij tegenvallers tijdig maatregelen te nemen, bijvoorbeeld door betalingsafspraken te maken of uitgaven uit te stellen. Meer weten over risicobeheersing? Check onze unieke risicoanalyse administratie.
Wat zijn de voordelen van een liquiditeitsprognose laten maken door Citadel Fiscaal als administratiekantoor?
Je krijgt niet alleen actueel inzicht, maar ook heldere adviezen en snelle reactie bij afwijkingen. Wij zorgen voor maatwerk, afgestemd op jouw branche en bedrijfsstructuur, en leveren begrijpelijke rapportages. Je hebt bij ons altijd dezelfde contactpersoon, waardoor schakelen makkelijk en persoonlijk is.
Dankzij onze ervaring werken we met integraties tussen softwarepakketten zoals Fiscaal Online, Visionplanner en Wefact. Resultaat: binnen 24 uur een duidelijk financieel beeld en periodiek bijsturen waar nodig. Onze klanten waarderen deze transparantie en snelheid gemiddeld met 5 sterren in Google.
Voor wie is een liquiditeitsprognose onmisbaar en wanneer schakel je een administratiekantoor in?
Heb je groeiambitie, verwacht je schommelingen in je omzet, of kom je soms lastig uit met liquiditeiten? Dan is een liquiditeitsprognose van een administratiekantoor als Citadel Fiscaal onmisbaar. Zeker als je personeel hebt, grote inkopen doet of veel langere betaaltermijnen moet bieden aan je klanten, kan een cashflowtekort snel ontstaan.
Je schakelt ons in bij het aanvragen van financiering, het maken van strategische plannen of gewoon om rust in je hoofd en financieel overzicht te krijgen. Ook bij een nieuwe bedrijfsstart, overname of herstructurering is onze expertise in liquiditeitsplanning waardevol voor een succesvolle toekomst.
Hoe vaak wordt een liquiditeitsprognose geüpdatet en waar kan je de cijfers terugzien?
Wij updaten jouw liquiditeitsprognose periodiek, afhankelijk van jouw behoefte en de omvang van je onderneming: wekelijks, maandelijks of per kwartaal. Dankzij onze digitale administratie en tools zoals Exact Online heb je 24/7 inzicht in je actuele situatie en verwachte ontwikkeling. Je kunt direct reageren op nieuwe kansen, veranderingen in omzet of onverwachte uitgaven.
De rapportages zijn altijd terug te vinden in ons online portaal, of als overzichtelijke exports voor overleg met bankiers, investeerders of management. Zo sta je nooit voor verrassingen en heb je altijd grip op je financiële toekomst.
